Подозрительные компании лишают доступа к деньгам

Согласно сообщению департамента экономической безопасности МВД РФ, "Россия в будущем году планирует ужесточить борьбу с организациями, отмывающими преступные доходы". Для этого предлагается внести поправки в законодательство, позволяющие замораживать счета подозрительных компаний на срок до 45 суток. "Такие предложения уже готовятся Росфинмониторингом (ФСФМ) и МВД России",- заявили в МВД. При этом, по словам чиновников, для внесения законопроекта Россия сначала должна ратифицировать Варшавскую конвенцию о противодействии отмыванию преступных доходов, принятую в мае 2005 года и действующую на территории стран Евросоюза. По словам главы Росфинмониторинга Виктора Зубкова, ее ратификацию уже одобрил президент РФ и она состоится в начале следующего года. "Если такая мера будет принята, эффективность нашей работы возрастет на порядок",- заявил Виктор Зубков.

 
На сегодняшний день Варшавскую конвенцию, позволяющую арестовывать подозрительные счета без решения суда, подписали 25 из 46 государств Совета Европы. Но ни один парламент документ еще не ратифицировал, и конвенция в силу не вступила (для этого необходима ратификация хотя бы шестью странами). Большинство влиятельных стран Европы - Великобритания, Германия, Швейцария, Испания - конвенцию пока не подписали.

  
Предложения МВД и Росфинмониторинга коренным образом меняют подход к юридической безопасности бизнеса в России. "В настоящее время законодательство разрешает замораживать счета только по решению суда",- пояснил старший менеджер АКГ "БДО Юникон" Денис Тарадов.

 
Сейчас ФСФМ вправе приостанавливать лишь денежные операции лиц, заподозренных в финансировании терроризма, на пять дней. Происходит это на основании закона о противодействии отмыванию преступных доходов и в соответствии с составляемым Росфинмониторингом "Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности". Банки обязаны на два дня приостанавливать операции фигуранта списка и сообщать об этом в ФСФМ. Там могут заморозить денежную операцию еще на пять рабочих дней, для того чтобы дать правоохранительным органам время разобраться в ситуации.

 
Теперь же ФСФМ и МВД хотят резко расширить эту практику, увеличив срок "заморозки" счетов с пяти до 30-45 суток и, главное, распространить эти санкции на все работающие в стране организации. "Уверен, что за 90% замороженных денег никто не придет и их в итоге можно будет перечислять в бюджет",- заявлял ранее Виктор Зубков. Если же подозрения в отмывании были напрасными, пострадавшие, по его словам, смогут рассчитывать на материальную компенсацию.

 
"В российской кредитно-финансовой системе сложилась ситуация, когда незаконные банковские операции стали рентабельнее, чем торговля оружием и наркотиками",- пояснил Ъ источник, близкий к МВД и спецслужбам. По его словам, только в Москве через кредитные организации отмывается до 5 млрд руб. в день, а в регионах объем незаконных банковских операций за последнее время вырос почти на 80%. При этом, утверждает источник, денег в регионах больше не стало.

 
Применение предложенных мер, по мнению участников рынка, обернется злоупотреблениями со стороны правоохранительных органов и колоссальными потерями даже добропорядочных компаний. "Сегодняшнее законодательство об отмывании беззубо,- говорит председатель совета директоров Москоммерцбанка Андрей Савельев.- Однако замораживание счета любого предприятия на 45 суток может его реально убить: компания не сможет ни выплачивать зарплату, ни платить налоги, ни выполнять требования контрагентов". А по мнению председателя правления Пробизнесбанка Александра Железняка, "велик риск, что применение данной нормы может быть искажено правоохранительными органами, которые будут злоупотреблять полученными полномочиями вплоть до необоснованных обвинений добропорядочных компаний и для давления на их бизнес".

 
Ратификация конвенции может принести дополнительные проблемы и банкам. По словам зампреда комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Анатолия Аксакова, "если банк ненамеренно ’пропустит’ операцию, которую МВД или Росфинмониторинг сочтет подозрительной, это может повлечь претензии со стороны ЦБ к самому банку". По словам замдиректора аудиторско-консалтинговой группы "Финэкспертиза" Натальи Борзовой, добропорядочные клиенты могут заранее обезопасить себя от потерь и переложить их часть на банки, заранее заключив договор банковского счета: "В случае признания необоснованности временного закрытия счета и имея такой договор, компания сможет выставить банку регрессное требование от своих контрагентов. В этом случае потери банка будут соответствовать масштабам бизнеса компании, то есть от нескольких десятков тысяч до сотен долларов".
ЮЛИЯ Ъ-ЧАЙКИНА, СВЕТЛАНА Ъ-ДЕМЕНТЬЕВА, АННА Ъ-ИНОЗЕМЦЕВА, ВАДИМ Ъ-ВИСЛОГУЗОВ, АЛЕК Ъ-АХУНДОВ "Ъ"